Fiscalía investiga presunta venta simulada de créditos con fondos del propio ueno bank
La investigación del Ministerio Público sostiene que ueno bank habría utilizado un esquema de financiamiento indirecto para concretar la venta de una cartera de créditos por más de USD 74 millones. Según la trazabilidad analizada por las autoridades, empresas que aportaron el dinero a la compradora habrían recibido previamente préstamos de la propia entidad financiera.
La investigación sobre ueno bank suma nuevos elementos tras conocerse detalles de la denuncia presentada por el Banco Central del Paraguay y de la imputación formulada por el Ministerio Público.
De acuerdo con los antecedentes de la causa, la entidad financiera, actualmente intervenida y cerrada, habría participado en una presunta operación de venta simulada de créditos pertenecientes a empresas vinculadas.
La hipótesis investigada apunta a que el dinero utilizado para adquirir la cartera habría tenido, indirectamente, como origen al propio banco. Es decir, según la trazabilidad de los fondos analizada por las autoridades, recursos provenientes de préstamos otorgados por ueno bank habrían terminado siendo utilizados para financiar la compra de créditos que la entidad buscaba transferir.
El caso involucra una operación superior a los USD 74 millones y forma parte de una investigación que derivó en la imputación de 27 personas, entre directivos de la entidad y representantes de empresas presuntamente relacionadas con el esquema.
La presión para desprenderse de los créditos
Según la investigación, ueno bank enfrentaba cuestionamientos de la Superintendencia de Bancos por los créditos otorgados a empresas vinculadas.
Entre las firmas mencionadas en los antecedentes se encuentran MOWI SA, Grupo Hendy SA, Grupo M SA, TUIU SA, FRANEDE SA y AIME.
Ante esta situación, la entidad tenía la posibilidad de que las obligaciones fueran canceladas o, alternativamente, transferir la cartera de créditos a un tercero.
La opción elegida habría sido la transferencia de la cartera.
La empresa seleccionada para adquirir los créditos fue Vinanzas SA, una firma que, según los antecedentes de la investigación, inicialmente se intentó desvincular del grupo, pero posteriormente habría sido identificada como una empresa relacionada.
De acuerdo con la investigación, la normativa administrativa vigente prohíbe este tipo de operaciones entre partes vinculadas.
Una operación por más de USD 74 millones
La presunta venta de la cartera se concretó el 15 de junio de 2026, mediante un contrato de cesión de créditos sin recursos.
El monto de la operación ascendió a USD 74.418.418 y el acuerdo establecía un pago al contado.
La cartera transferida incluía créditos que ueno bank había otorgado a Grupo Hendy SA, Grupo M SA y MOWI SA.
Para concretar la compra, Vinanzas SA debía contar con recursos propios y suficientes, sin que el dinero utilizado para pagar la cartera proviniera, directa o indirectamente, de la propia entidad financiera que realizaba la venta.
Sin embargo, la posterior trazabilidad de los fondos abrió una nueva línea de investigación.
El recorrido del dinero
Según el Banco Central del Paraguay y el Ministerio Público, Vinanzas SA recurrió a otras empresas para reunir los recursos necesarios para pagar la cartera.
El análisis de la ruta del dinero permitió identificar que varias de esas empresas que aportaron fondos a Vinanzas habían recibido previamente financiamiento de ueno bank.
Entre los aportes mencionados en la investigación figuran:
- Satec SA: USD 20 millones.
- HD Invest EAS: USD 35 millones.
- Itti SAE: USD 4 millones, además de USD 6 millones vinculados a la cancelación de un sobregiro.
- Kasas Propiedades SAE: USD 10 millones.
- Grupo Vázquez: USD 4 millones.
- Model SA: poco más de USD 2 millones.
De acuerdo con la hipótesis investigada, todas estas firmas habían recibido préstamos de ueno bank antes de aportar recursos que finalmente fueron utilizados para financiar la adquisición de la cartera.
La Superintendencia de Bancos analizó el origen y el recorrido de los fondos y detectó, según los antecedentes del caso, indicios de un posible esquema de financiamiento indirecto de Vinanzas SA por parte de la propia entidad bancaria.
Vinanzas no habría tenido recursos propios antes de la operación
Otro de los elementos señalados por la investigación es la situación financiera de Vinanzas SA antes de concretarse la compra.
Según los antecedentes analizados, el 14 de junio de 2026, un día antes de la adquisición de la cartera, la empresa no contaba con recursos genuinos propios suficientes para realizar el pago.
Para el Ministerio Público, este hecho plantea interrogantes sobre la verdadera naturaleza de la operación y sobre la situación patrimonial que reflejaba la entidad financiera.
La hipótesis fiscal sostiene que, si la cartera fue adquirida con recursos que indirectamente provenían del propio banco vendedor, la operación podría haber impedido conocer la situación real de la entidad.
En otras palabras, la investigación busca determinar si la transferencia de los créditos fue una operación genuina o si se trató de un mecanismo para aparentar que determinados créditos habían salido de la cartera del banco, cuando el financiamiento para su adquisición habría tenido origen en la misma institución.
27 personas fueron imputadas
La causa está a cargo de los fiscales Jorge Arce, Silvio Corbeta, Yeimy Adle y Francisco Cabrera.
El Ministerio Público formuló imputación contra ocho directivos de ueno bank y otras 19 personas vinculadas a las empresas investigadas, totalizando 27 imputados.
Los hechos punibles atribuidos en el marco de la investigación son:
- Conducta indebida en situaciones de crisis.
- Lesión de confianza.
- Tentativa de estafa.
- Violación de las normas sobre la llevanza de libros de comercio.
La imputación representa el inicio formal de un proceso penal y no constituye una condena. Corresponderá a la Justicia analizar los elementos presentados por el Ministerio Público y determinar las responsabilidades individuales dentro del proceso.
Una investigación que busca reconstruir el verdadero recorrido de los fondos
El caso se concentra ahora en reconstruir el origen, la circulación y el destino final del dinero utilizado en la operación.
La principal sospecha de los investigadores es que la venta de créditos pudo haber sido financiada indirectamente por el mismo banco que buscaba desprenderse de ellos.
La trazabilidad de los fondos se convirtió así en una de las piezas centrales de la causa, ya que podría permitir establecer si existió un esquema destinado a modificar o aparentar una situación financiera distinta a la real.
Mientras avanza la investigación fiscal y judicial, el caso continúa generando repercusiones en medio de la crisis financiera y política desencadenada tras la intervención y posterior cierre de ueno bank.
