Desarticulan una red de estafas bancarias que robó datos de 500.000 personas y dejó cerca de 2.000 víctimas
La Guardia Civil de España desarticuló una organización criminal dedicada a cometer estafas bancarias mediante mensajes y llamadas fraudulentas. La investigación permitió detener a 13 personas, identificar a cerca de 2.000 posibles víctimas e intervenir una base de datos con información personal y bancaria de unas 500.000 personas.
Tras dos años de investigación, la Guardia Civil de España logró desarticular una red criminal especializada en fraudes bancarios mediante técnicas de phishing y smishing, modalidades utilizadas para suplantar la identidad de entidades financieras y engañar a los usuarios.
La denominada Operación Fragmenta culminó con la detención de 13 personas y la investigación de otras cinco en las provincias de Madrid, Valencia, Toledo y Palma de Mallorca.
La investigación comenzó tras una denuncia
El caso se inició en 2024 luego de que una persona denunciara la pérdida de aproximadamente 30.000 euros tras recibir un mensaje de texto que simulaba haber sido enviado por su banco.
A partir de esa denuncia, los investigadores detectaron un patrón común con otros casos similares y lograron reconstruir el funcionamiento de la organización, que operaba en distintos puntos del país.
Así operaba la organización
Según las autoridades, los delincuentes enviaban mensajes SMS masivos con enlaces que dirigían a páginas web falsas diseñadas para imitar los portales oficiales de entidades bancarias.
Una vez que las víctimas introducían sus credenciales, los estafadores realizaban llamadas haciéndose pasar por empleados del banco para obtener los códigos de seguridad necesarios y acceder completamente a las cuentas.
Con esa información, efectuaban transferencias del dinero disponible, solicitaban préstamos preaprobados y contrataban productos financieros a nombre de los afectados.
Robaron datos de medio millón de personas
Durante los registros realizados en Madrid y Valencia, los agentes incautaron teléfonos móviles, computadoras, dispositivos electrónicos, documentación y dinero en efectivo vinculado con la actividad delictiva.
Uno de los hallazgos más importantes fue una base de datos que contenía información personal y bancaria de aproximadamente 500.000 ciudadanos.
Hasta el momento, las autoridades han identificado a cerca de 2.000 posibles víctimas, aunque la investigación continúa y no se descarta que aparezcan más afectados.
Recomendaciones para evitar este tipo de fraudes
La Guardia Civil recordó que las entidades financieras nunca solicitan contraseñas, claves de acceso ni códigos de verificación mediante llamadas, mensajes de texto o correos electrónicos.
Las autoridades recomiendan acceder siempre a la banca electrónica desde los canales oficiales, desconfiar de enlaces recibidos por SMS o correo electrónico y verificar cualquier comunicación directamente con la entidad bancaria.
Además, aconsejan revisar periódicamente los movimientos de las cuentas y reportar de inmediato cualquier operación que no haya sido autorizada.
Fuente: El PAÍS
